[商业信息]风险预警系统久经考验 信融财富再次拦截诈骗资金

【/h/】随着互联网金融的快速发展，人们在享受融资和理财便利的同时，也很容易被不法分子利用作为窃取客户资金的渠道。近年来，出现了大量犯罪分子利用p2p账户作为中转转移客户资金的案件，这对p2p平台的风险预警能力提出了新的挑战。

【/h/】近日，新荣财富再次截获电信诈骗资金，保护总计近70万元用户资金安全，风险预警系统实力再次显现，得到办案民警的肯定。

-新荣财富员工与办案民警合影-

【/h/】新荣财富科技部工作人员称，案发第一天，犯罪分子在新荣财富注册了账户，充值60多万元，但没有任何投资行为。一般情况下，用户在决定投资后再充值，即充值后立即发生投资行为(如无投资提款则收取0.5%手续费支付费用)，因此信息监控团队初步认定用户行为异常，并向首席信息官李斌报告，进一步核实用户的相关信息和账户动态。验证结果显示，该账户的ip和运营在同一个省，但手机号和银行账户在另一个省，因此该账户被视为异常，资金立即被冻结48小时以供进一步确认。

【/h/】事发第二天，新荣财富联系受害人，确认受害人身份信息被盗，受害人已在当地报案。根据办理程序，新荣财富继续冻结账户。后续用户配合公安部门解决问题后，我可以提交相应的信息，通过解冻流程提取资金。

-办案警察提取的信息-

【/h/】网贷平台的风险控制不仅是项目的风险控制，更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险控制。新荣财富作为行业老手，拥有老牌平台的美誉，其对项目的风险控制能力得到了投资者的广泛认可。这次新荣财富成功拦截诈骗资金，帮助用户挽回损失，其风险预警能力也得到了警方和用户的好评。

【/h/】其实这已经不是新荣财富第一次帮警察和受害者拦截诈骗资金了。在上述案件发生的前一天，新荣财富依靠完善的风险预警系统成功拦截了一笔数万元的诈骗资金。因为没有立案，资金还是按原来的方式返还给了受害人。同样，早在2015年，新荣财富协助陕西铜川公安局截留一笔诈骗资金，追回受害人杨先生的损失。

近年来，p2p平台作为资金中转站的案例很多。警方发现新荣财富是少数成功截获的平台之一。此外，受害者身份信息的泄露是案件的关键，诈骗者往往通过银行卡消费、快递丢失等原因诱使受害者说出手机收到的身份证号、银行账号、验证码。在此，我们再次提醒投资者，为了保护自己的财产安全，应选择预警能力优秀的平台，并保持警惕，避免泄露个人身份信息，尤其是手机收到的验证码。