【财讯】汇丰银行被罚100万：部分信用卡资金用于非花费行业

【金融315，我们会帮助你】近年来，银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难等问题层出不穷，金融曝光台履行了媒体监督责任，客户可以处理金融纠纷。 【文芳阁投诉】

根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)款，中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令改正，罚款共计一百万元。

根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条的规定，银领域金融机构有下列情形之一，由国务院银领域监督管理机构责令改正，并处以20万元以上五十万元以下罚款: 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销经营许可证。 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

(二)拒绝或妨碍现场以外的监督管理或现场检查

(三)提供隐瞒虚假或者重要事实的报告、报告等文件、资料；

(四)没有按规定进行报道披露

(五)严重违反谨慎的经营规则

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

据记者整理，去年7月汇丰银行也收到过罚单。 当时，国家外汇管理局集中通报了21起违反外汇违法案例，共计约5442万元。

其中，汇丰银行北京分行从年8月至年6月，在进行内保外贷合同和履约支付时，未按规定彻底审查和调查贷款资金的用途和相关交易背景。 这次罚款达到842.22万元。

另外，记者观察到汇丰银行是今年第二家领取罚单的外资银行。

3月28日，上海银行保监局发布了两张关于华侨永亨银行的票。 这是今年第一家在上海地区受罚的外资银行。

其中的票显示，从年到年，华侨永亨银行(中国)有限企业及其部分管辖属分行在办理部分贷款业务时，有领取贷款的行为。 从年到检查日，本行未经批准变更营业所。 同行被责令改正，罚款共计一百万元。

另一张票是因为华侨永亨银行(中国)有限企业上海分行每年发行部分房贷时，违反贷款利率规定，被罚款125.56万元。

(国际金融报记者黄希)

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