【财讯】券商多收顾客百万佣金？约好万三收成千一？真相怎么？多少顾客普通

原标题:证券公司多收顾客一百万佣金吗？ 你答应万三收获千一吗真相怎么样？ 有多少顾客的普通账户和两融账户的佣金不清楚:证券公司中国

投资者肖某认为自己两融账户的佣金率是与营业部协商的万三。 但是，在进行交易一年多后，突然发现自己总是以千分之一的比例领取佣金，一下子起诉营业部，被要求返还多收的96.55万元佣金。

8月12日，中国裁判文书网公布了该股东和营业部合同纠纷案件的一审判决结果，肖某败诉。

北京市东城区人民法院根据双方确认的《融资融券佣金收款协议书》(约定佣金1‰)，审理不能只把被告业务员的口头承诺作为双方同意的事实基础。 肖某说协议中收钱的比例复印系被告的业务员是事后补充的，但没有证据。 因此，肖先生归还了被告过量收到的交易佣金，没有合同依据和法律依据，法院认为很难支持。

股东:说了万三的佣金，结果多收了一百万的佣金

年4月下旬，70年后，股东肖某来到招商证券北京光明路证券营业部，试图开设两融账户。 但是营业员赵某告诉他，必须开设普通股账户，如果最近20个交易日的平均证券资产不在50万元以上，就不能开设融资融券账户。 因此双方首先商定用普通账户进行交易，明确了佣金的存款比例是万分之三。

然后赵某把填写的佣金给肖某，肖某收到协议书签字，送达赵某。 协议书只有一份，肖某没有保留原件。 交易日10日左右，赵某通知肖某符合开设融资融券账户的条件。 因此，年5月5日，肖先生再次来到营业部办理开设融资融券账户的手续，就佣金领取事项签署了《融资融券佣金领取协议书》。

这个协议的约定:肖某作为投资者委托乙方代理证券交易的佣金率为1‰(以汇率为基准，数字“1”为手写)，包括证券交易监督管理费、证券交易所管理费、风险金在内的该佣金率表示肖某向被告提出了申请， 本协议约定的佣金率和双方以前约定的佣金率不一致的，根据本协议。

肖某向法院说，当时需要签名的资料很多，手续繁杂，开户需要在交易所关闭系统之前完成，所以时间紧迫，赵某让他签署了多个空白手续，委托他进行之后的补充。 这次，他还没有收到佣金领取协议书。 这个融资融券领取协议佣金的比例千分之一也是赵某没有那个信息的表现和告知就填写的，协议在营业部只有一份。 这是因为自己认为账户内的佣金领取比例是当时双方约定的万分之三。

事件的转变发生在年8月29日，肖某偶然发现佣金比例不对劲，立即联系赵某，发现营业部一直按千分之一收取佣金，不是自己认为的万分之三。 于是他提起诉讼，要求营业部返还多收的965519.07元佣金。

营业部:无口头承诺，空无白色合同

审判中，肖某提交了《佣金存款协议书( a类)》，说明双方一致按万分之三的标准领取了普通账户及融资融券账户的佣金。 但是营业部认为这个协议约定了普通账户佣金的收款标准，与融资融券账户的佣金标准无关。

根据肖先生的指控，被告营业部表示非常不满，被告从未口头承诺领取一万三千分之一融资融券账户的佣金，书面协议必须表明双方的真正意义上，合同部分不存在无效的法定情况。 按约定的比例收取交易佣金，但被告隐瞒真相，不会故意欺骗肖某。

营业部强调肖先生在签约时知道佣金汇率，被告在事后没有填补佣金汇率的事实。 另外，在履行合同的过程中，肖先生还可以通过交易软件的顾客方、营业部柜台查询等多种玩法查询佣金的领取情况。

值得注意的是，肖先生向法院提交了年8月31日的谈话录音。 录音类肖先生发现佣金比例有问题后，与被告员工进行现场信息的表达，营业部长朱先生承认赵先生有员工错误，并提出将之后的佣金比例降低到万分之二，慢慢多给肖先生补充佣金。

但是营业部承认了这个证据的真实性，但我怀疑它是否与合法性有关联。 营业部认为肖先生的擅自录音有损被告的合法利益，出于挽留高质量顾客的考虑，在与肖先生协商和解方案的过程中做出了让步和妥协，但双方最终没有达成和解。 因为在这个和解协议过程中不利于被告的部分不能作为证据采用，也不是被告的真意表示。

法院:一切根据合同，如有异议立即提出

事件进行到这里，可以看出肖某和营业部的纷争首先集中在两个问题上。 双方商定了万三的佣金汇率吗？ 佣金率在营业部肖某签字后填补吗？

肖某对被告业务员赵某的口头承诺承诺以万分之三的标准收取佣金，被告在履约中存在后，填写佣金标准、欺诈肖某的主张，法院指出:

无论是佣金的最初约定还是后续佣金的调整，都不能根据双方确认的《融资融券佣金存款协议书》，只以被告业务员的口头承诺作为双方同意的事实基础。 肖某说协议中收钱的比例复印系被告的业务员是事后补充的，但没有证据。

双方另行就普通账户签订的《佣金收入协议书(类a )》中佣金征收比例的约定，认定案不能作为融资融券账户佣金征收比例的合同依据。 而且在肖某和被告信息表达的协商过程中，被告从未承认其经营业务员承诺向肖某按万分之三的标准领取融资融券交易佣金。

另外，证券交易的佣金状况可以从交割票上反映出来，也可以通过多个途径查询来理解。 肖先生作为有经验的证券投资者，如果对佣金的征收比例有异议，必须知道，及时提出异议。 但是，一年多来，肖先生从未对佣金的征收比例提出异议。

因此，在法院的最终判决中，肖某主张返还被告超额征收的交易佣金，其诉讼请求因缺乏合同依据和法律依据而驳回其所有诉讼请求，承担案件的受益费6728元。

对投资者的五个注意

一家证券公司营业部的人告诉证券公司的中国记者，在实际业务处理过程中，一些投资者普通证券账户、信用账户等账户差异不明显，经常因误解而发生纠纷。 另外，年7月1日，证券公司正式实施双重记录之前，开户等相关业务的处理没有确定的记录和痕迹，因此，业务员是否充分知道其详细情况和风险，投资者是否充分理解这一点并不容易

前车之鉴，后事之师。 基于这个典型的例子，证券公司的中国记者整理了五个观察事项，提醒广大投资者及时地观察自我调查，保障自己的权益。

1、所有约定以执行合同的白纸黑字为基准，口头约定通常没有法律约束力。

2、数千万人不能签订空白合同。 签订合同之前一定要确认每个细节。

3、合同签订后，一定要保存原始文件或复印件。

4、观察普通账户、信用账户等不同账户的差异，调整佣金率需要单独申请解决(现在普通账户的佣金率通常从万一到万三，比两融账户的佣金率高一点)。

5、定期通过app、营业部等公开渠道查询账单，在第一时间发现异常情况，观察尽量减少自己的损失。

(:叶映橙)

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