[国际]澳大利亚西太平洋银行被控违反反洗钱法逾2300万次

西太平洋银行(Westpac banking co .，wbc.au，wbk WBK)是澳大利亚第二大银行，被指控违反了该国的反洗钱和恐怖融资法律，包括未能发现可能用于促进亚洲儿童剥削的转移活动，该银行涉嫌违规的数量是澳大利亚历史上最高的。

澳大利亚金融情报机构澳大利亚交易报告和分析中心(austrac)在周三提交的一份法院文件中表示，西太平洋银行(Westpac Bank)被指控违反反洗钱法律超过2300万次，包括未能及时报告总额约75亿美元的国际资金转移活动。

该银行可能因每一项违法行为被罚款高达2100万澳元(1570万美元)。

澳大利亚银行曾被称为世界上最安全的银行和投资者最赚钱的银行，但近年来一系列丑闻影响了该国的主要金融机构。澳大利亚联邦银行。Au，CBA Uy)，该国最大的银行，去年以7亿澳元外加诉讼费，解决了一起涉及53，800多项洗钱违法行为的案件，并支付了该国历史上最高的民事罚款。该银行可能面临超过1万亿澳元的罚款。

西太平洋银行(Westpac Bank)首席执行官布赖恩·哈特泽(Brian hartzer)周三在一份声明中表示，这样的事情“不应该发生，应该早点被发现和纠正”。哈特泽说，银行正在评估上述民事索赔，并将与政府机构合作解决此事。Westpac此前主动向austrac报告未能报告大量国际资金转移活动。

澳交所在法庭文件中表示，这些被指控的违规行为发生在2013年至2019年，是“西太平洋银行(Westpac Bank)控制环境系统性失灵、高管漠不关心、董事会监管不力”的结果。该中心表示:“其原因是西太平洋银行对洗钱和恐怖融资活动的风险管理和合规采取了临时方法。”

导致该行未能对资金进出澳大利亚的风险进行适当评估和监控，未能对向菲律宾等东南亚国家汇款的客户进行尽职调查，始终存在剥削儿童的风险。

Austrac指责Westpac未能对12名客户进行尽职调查，以管理已知的剥削儿童风险。在一个案例中，一名因剥削儿童而被监禁的客户在西太平洋银行开设了多个账户，只有一个账户被立即认定为促使剥削儿童。澳交所称，该客户继续通过未受到适当监控的账户频繁向菲律宾进行低价值支付。

澳大利亚总理斯科特·莫里森(scott morrison)表示，他对这些指控“极为震惊”，并呼吁该国银行加强相关管理。

西太平洋银行股价周三下跌3.3%，至25.67澳元，表现逊于大盘和其他主要银行。本月，该行公布了四年来首次年度利润下降，原因是客户退款和诉讼准备金大幅增加。

哈特泽自2015年初以来一直担任西太平洋银行(Westpac)首席执行官，他表示，该行加大了对改善金融犯罪风险管理的投资，包括加强自动检测系统。他表示:“与此同时，我们非常重视澳交所的担忧，包括对与菲律宾和东南亚的交易进行适当的客户尽职调查，包括评估相关程序。”

新西兰央行周三表示，正在密切关注澳大利亚央行的声明，以了解这种情况是否与西太平洋银行在新西兰的分行有关。

最近的丑闻震动了澳大利亚的几家大银行，导致一些高管离职，去年进行了司法调查，暴露了一系列问题，包括贷款不当、向已故客户收取金融咨询服务费以及向监管机构撒谎。